Haus geerbt? Das musst du jetzt tun #62

00:00:00: Du hast eine Immobilie geerbt und fragst dich, was du jetzt tun solltest, kannst oder musst.

00:00:06: Das beantworten wir heute in dieser Podcastfolge und damit es richtig gut funktioniert habe ich einen Gast eingeladen und zwar Dima.

00:00:13: Dima hat nämlich gar keine Ahnung von diesem Thema und das ist genau der richtige Ansatz denn er wird Fragen stellen die genau ihr euch auch stellt.

00:00:22: also bleibt dran und hört spannend zu!

00:00:25: So bevor wir ins Thema reinspringen Michael wer bist du?

00:00:28: Und was machst du?

00:00:29: Genau, also mein Name ist Michael Schäfer und ich bin jetzt seit über dreizehn Jahren Immobilienmarkler.

00:00:35: Und habe auch die Ausbildung zum Kaufmann gemacht.

00:00:39: Wir haben aktuell ein Unternehmen mit acht Mitarbeitern, die sich nur um das Thema Immobilie kümmern.

00:00:45: Also verkaufen, vermitteln, Erdgemeinschaften zusammenzubringen, Einigkeit herzustellen.

00:00:50: Das ist unser Job!

00:00:52: Okay dann lassen wir direkt ins Thema springen?

00:00:54: Ja es geht heute um das thema erben.

00:00:57: Ich kenne mich jetzt mit dem Thema nicht so gut aus, wie du auch schon angedeutet hast.

00:01:01: Wie sieht denn der klassische Fall aus?

00:01:03: Das heißt Leute erben dann und wissen das natürlich vorher nicht... Gebt mal gerne ein paar Einblicke.

00:01:10: Ja, also klassisch gibt's beim Erben tatsächlich gar nicht weil es gibt wie du gerade schon sagst gibt Leute die wissen davon nichts.

00:01:17: bei vielen ist aber klar dass sie erben weil das vorher schon alles geregelt wird.

00:01:22: Also da gibts ganz ganz viele verschiedene Szenarien.

00:01:25: Die einen wissen schon Bescheid dass ihr haben die anderen Wissens nicht die durch Zufall kriegen die dann plötzlich in Briefformen im Anwalt oder an Anruf Dass wir geerbt haben.

00:01:34: Also das kann man so pauschal gar nicht beantworten, sondern es ist tatsächlich sehr, sehr unterschiedlich.

00:01:39: Und je nachdem ist es halt einfacher oder komplizierter.

00:01:43: Kommt's denn oft vor, dass es geregelt ist?

00:01:45: Oder eben nicht gereglt ist?

00:01:47: Tatsächlich kommt seltener vor, da es geregelte ist.

00:01:51: Es wird immer mehr vom Bewusstsein.

00:01:53: also wir machen ja auch zum Beispiel regelmäßig Veranstaltungen wo wir dann den Leuten Aufklärung geben und sagen, was halt zu tun ist.

00:02:01: Was wichtig wäre das, dass eben vorher geregelt ist?

00:02:04: Und wir merken schon, dass viele dann tatsächlich schon vorgesaugt haben oder zum Teil zumindest schon mal etwas gemacht haben.

00:02:11: Aber die Mehrheit trotzdem immer noch sagt ja gut, als ich hier war jetzt kann ich endlich vorsauen und dann so einen Impuls bekommen haben.

00:02:19: also es ist tatsächlich immer nur so... Die Mehrheit ist immer noch unvorbereitet.

00:02:23: Nehmen

00:02:24: wir jetzt an Ich erbe jetzt heute Ich wusste das vorher nicht und es ist nicht geregelt.

00:02:30: Was ist das Erste, was ich tun soll?

00:02:32: Du bekommst sowieso deine Info entweder über das Nachlassgericht oder über einen Anwalt der Testament verwaltet wie auch immer.

00:02:41: also du wirst auf jeden Fall informiert wenn du geerbt hast.

00:02:44: Und dann kriegst du eine Regel einer Anweisung was jetzt zu tun ist.

00:02:48: Weil das kommt ja darauf an, erbst du alleine?

00:02:51: In welchem Verwandtschaftsgrad bist du?

00:02:53: Weil es werden natürlich viele Stellen auf dich zukommen wie unter anderem das Finanzamt.

00:02:57: Was wissen möchte was du geerbt hast und wie hoch der Wert ist.

00:03:01: Und wenn natürlich Immobilien eine Rolle spielen dann wollen wir auch den Wert der Immobilie wissen weil daran errechnet sich ja dann unter Umständen noch die Erbschaftsteuer.

00:03:10: Muss ich mich dann alleine darum kümmern mit dem Finanzamt und dem Ganzen drum herum oder ist das ein Thema fürs Nachlassgericht beziehungsweise für den Anwalt?

00:03:17: Also was Finanzamt angeht sollte man sich mit dem Steuerberat auf jeden Fall zusammensetzen, dass man da keine Fehler macht.

00:03:24: Was den Immobilienwert angeht können wir dann helfen beispielsweise und einen Wert festzustellen der realistisch ist weil ansonsten wird das Prinzip vom Finanzamt gemacht.

00:03:35: Das kann gut ausgehen also zu seinem Vorteil sein aber erfahrungsgemäß ist es eher zum Nachteil.

00:03:41: von daher ist besser man wird da proaktiv tätig und macht schon selbst Gutachten beziehungsweise eine Bewertung.

00:03:47: Okay, was kann ich denn falsch machen wenn ich eine Immobilie geerbt habe und nichts davon wusste vorher?

00:03:54: Also so viel falsch kann man jetzt nicht direkt machen.

00:03:58: Also im Prinzip hauptsächlich halt den Wert falsch anzugeben.

00:04:01: also bei mir zum Beispiel gibt es einen Wert an.

00:04:04: An zweihunderttausend Euro ins Finanzamt stellt aber nachher fest naja hat unserer Bewertung uns aber dreihundfünfzig.

00:04:10: dann kommt halt eine dicke Nachzahlung noch mit der man vielleicht da nicht gerechnet hat.

00:04:14: das heißt ... hier einen falschen Wert anzugeben, weil man denkt ... ... neuer.

00:04:18: meiner Meinung nach ist das nur ... ... zweihunderttausend wert.

00:04:21: Die eigene Meinung zählt mit, sondern es zählt das was es tatsächlich gutachter oder zum Beispiel ein Markler der das kann halt feststellen.

00:04:30: Das letzte Wort hat letztlich das Finanzamt.

00:04:32: also wenn die das answeifeln können die noch mal gutachten erstellen und das Ganze nochmal revidieren.

00:04:36: Also deswegen sollte es relativ genau sein dass man da keine bösen Überraschungen bekommt.

00:04:43: Bist du so ein Gutachter?

00:04:44: Also ist jeder Immobilien-Markler auch ein Gutachter?

00:04:47: Ja, also Gutachtern ist per se leider nicht geschützt.

00:04:50: Das heißt, gut Achter kann jeder sein.

00:04:54: Es geht halt darum welche Bewertungs-, also Gutachtenart man erstellen darf.

00:05:00: und es gibt dann zum Beispiel das höchste der staatlich vereidigte Gutachta, der macht dann auch Gutachten für Gerichte usw.. Das ist meistens hier nicht nötig.

00:05:10: Also das wäre nur im Streitfall, wenn man finanzamt dann im Streiht ist also vor Gericht.

00:05:14: Dann wäre das ein Thema aber in der Regel reicht erst mal eine einfache Bewertung.

00:05:19: Das kann Prinzip ein guter professioneller Markler machen weil die Verfahren mit denen Immobilie bewertet wird sind immer gleich ob das jetzt ein normales Gutachten ist einen Kurzgutachten oder ein vereidiges Gutachten.

00:05:32: Die Verfahren dahinter die Berechnungsgrundlage ist die Gleiche.

00:05:36: Es geht dann am Ende nur um die Ausformulierung, also um Gutachten.

00:05:40: Umfasst halt viel mehr Erklärung, viel mehr Details.

00:05:44: wie ist man auf einzelne Zahlen gekommen?

00:05:46: Also es wird doch ganz genau erklären, wie gewisse Berechnungen gemacht wurden, welche Annahmen getroffen wurden, dass quasi ein Dritter les dieses Gutachten und weiß okay der Gutachter hat sich bei dem Wert das und das gedacht ... um den Wert festzustellen und so weiter und sofort.

00:06:04: Also, ne?

00:06:05: Und das kurzgutachten oder eine Marktermittlung ist halt nur die Berechnung.

00:06:09: Da steht jetzt nicht erklärt ganz genau wie man da jetzt draufgekommen ist.

00:06:14: Okay!

00:06:15: Und

00:06:15: d.h.,

00:06:16: ich mach das lieber nicht selbst, somit dahin

00:06:18: rufig... Nee, also online sowas macht jetzt kackend Sinn, würde ich nicht empfehlen.

00:06:22: Okay.

00:06:23: Und hier ist für euch ein ganz anderen Fall.

00:06:26: Wenn mir jetzt kommt es oft vor dass die Leute zum Streitfall kommen?

00:06:30: Ja, klar.

00:06:32: Ist das eine Regelmäßigkeit?

00:06:33: Schon leider, definitiv.

00:06:35: Also weil die Interessen gehen ja immer auseinander.

00:06:38: also was heißt es immer aber oft.

00:06:39: Die Interessen geht oft auseinander.

00:06:41: der eine will verkaufen, der andere geht mir jetzt nur von drei aus, der eine wird verkaufen und der andere will behalten und der dritte will einfach so viel Geld wie möglich.

00:06:50: Und dann haben wir schon drei Uneinigkeiten.

00:06:54: Oft ist dass einer dagegen schießt, weil er entweder behalten möchte wie Immobilie ... oder viel mehr will als alle anderen.

00:07:03: Beziehungsweise auch das, was der Makler als realistisch einschätzt.

00:07:06: so also man hat immer meistens wenn es Stress gibt dann einen der halt quer schießt aus verschiedensten Gründen und... Dann ist ja der Klassiker die Eltern noch gepflegt wurden zum Beispiel oder einer der der Elternteile gepflegt wurden.

00:07:20: dann ist so Ja ich habe alles gemacht und die haben gar nichts gemacht.

00:07:24: mir steht vielmehr zu so ne?

00:07:26: Also das sind halt so Diskussionen die dann immer wieder aufkommen.

00:07:28: Ist das auch legitim?

00:07:30: Ja.

00:07:30: Steht der Person dann auch mehr zu?

00:07:32: Nee, per Gesetz jetzt grundsätzlich nicht.

00:07:34: Okay.

00:07:36: Also

00:07:36: moralisch aber...

00:07:37: Ja, es gibt ja schon noch Regelungen wo man halt schauen kann ob's da irgendwie Ausgleichszahlungen getätigt werden müssten, aber das ist sehr komplex und so.

00:07:48: Also im Endeffekt geht's halt darum dass man irgendein Weg findet, dass man sich einigst weil am Ende verballert man sonst also verbrennt man enorm viel Vermögen wenn man sich da streitet Und dass im worst case zum Beispiel zu der Teilversteigerung kommt, das macht dann halt gar keinen Sinn.

00:08:03: Das ist ja schon ein sehr emotional aufgeladenes Thema und da kommt es ja oft zur Streitigkeit wie wir jetzt gehört haben.

00:08:10: Wie gehst du denn damit um?

00:08:12: Wir sind quasi der Mediator.

00:08:14: Also wir müssen alle Seiten verstehen und nachvollziehen und das machen wir auch.

00:08:19: Wir können alles nachvollziehend und können uns da auch rein denken ... müssen dann halt aber sachlich bleiben und dann die Argumente auf den Tisch legen.

00:08:27: Und besser gesagt, die Fakten auf dem Tisch legen und sagen... ... das ist Realität, dass es zum Beispiel der Preis,... ... das wäre machbar.

00:08:36: Der andere Fall

00:08:37: z.B.,

00:08:37: wenn Sie mal sagten, ihr willst behalten okay, dann gibt's ja nur die eine Lösung, er zahlt alle aus,... ... zu dem Wert, den wir ermittelt haben.

00:08:45: Und kann da nie mobil hierbei?

00:08:47: Das ist ja okay, kein Problem.

00:08:50: Nur dann ist natürlich... ... der Wert dann plötzlich ganz viel niedriger, ne?

00:08:55: Also... Der das behalten möchte.

00:08:57: Die Immobilie, der sieht den Wert natürlich ganz anders wie die, ... ... die quasi ihren Anteil verkaufen wollen.

00:09:03: So und das ist natürlich auch mal wieder ein Konfliktpotenzial,... ... aber wie gesagt es geht ja darum da Neutralität reinzubringen.

00:09:09: Und das gelingt uns auch meistens.

00:09:12: Ja

00:09:13: also es kommt oft vor dass du dich mit allen Parteien an den Tisch setzt ... ... und dann wirklich guckst... Wie finden wir's...?

00:09:19: Das...

00:09:19: Ja, oft... Also das kommt vor, ja!

00:09:21: Okay Man hatte auch schon Fälle, wo wir nicht am Tisch saßen konnten.

00:09:27: Sondern das ging über Einzelgespräche und man hat dann nachher einen Konsens gefunden, den wir erhohiert haben.

00:09:36: Also ein Fall war sogar so dass einer der Erben dann nicht zu dem Unterzeichnungsthermie gekommen ist sondern erst eine Stunde später und quasi nachgezeichnet hat was ja noch mal zusätzliche Gebühren sind.

00:09:48: Er hat das in Kauf genommen, weil er wollte nicht im gleichen Raum sein wie die anderen.

00:09:53: Das war dann schon so verhärtet und ja, es ist halt übeln.

00:09:58: also deswegen sah ich auch immer die die die App lasse, also die was zu vererben haben sollten das Feuer klären und regeln.

00:10:05: Und da kommen jetzt zum nächsten Thema Wie regelt man das vorher?

00:10:08: Also wenn ich jetzt zum Beispiel Eltern Großeltern habe, die jetzt eventuell wo sie zum Erbfall kommen könnte, wie bereite ich die darauf vor?

00:10:16: umgekehrt Wie bereite ich mich dann als Person, vor die jetzt bald vielleicht verirbt?

00:10:22: Hoffentlich nicht.

00:10:24: Also am sinnvollsten ist... also grundsätzlich sollte mal jeder egal wie alt er ist sobald er irgendwelches Vermögen besitzt sei es Aktien, Goldmünzen, Pokémon-Karten, die was wert sind whatever ja!

00:10:37: Also alles was nennt's Wert und Wert hat Und vor allem Immobilien.

00:10:41: In dem Moment sollte man einen quasi Testament machen Also irgendwas verfassen, wer was bekommt.

00:10:49: Dass das einfach schon mal geregelt ist.

00:10:51: Das ist auf jeden Fall extrem sinnvoll.

00:10:52: Vielleicht

00:10:53: nur kurz danach.

00:10:54: Kann nicht da auch bestimmt etwas mit dem Haus passiert?

00:10:57: Dass dann später der Streit kommt, ich will verkaufen oder nicht verkaufen... Oder es ist halt so okay du kriegst Prozent vom Haus und du darfst dann entscheiden was du damit machst.

00:11:07: Also man kann natürlich schon im Testament gewisse Dinge mit aufnehmen.

00:11:13: Am Ende ist es halt Schwierig.

00:11:14: wäre kontrolliert das und wird es auch wirklich so umgesetzt.

00:11:17: Also jetzt zum Verpflichtung, zum Verkauf gibt es meines Erachtens nicht.

00:11:22: also wenn wir jetzt unbekannt dass das geht okay.

00:11:25: aber wie gesagt dass der Grundlage absolut Grundlage ist überhaupt mal zu regeln wer erbt denn überhaupt?

00:11:31: Das sollte man auf jeden Fall machen.

00:11:33: zb bei unverheirateten Paaren ist das ein sehr wichtiges Thema Wenn die meins am Haus kaufen brandgefährlich wenn da einem was passiert.

00:11:42: Es ist nicht sicher, dass der andere noch in dem Haus leben kann.

00:11:45: Weil die quasi die Erben von den Partnern... ...die ja miterben und flicht teilweise Pflichtteitsansprüche usw.

00:11:55: haben,... ...die wollen ja eventuell Geld sehen.

00:11:57: Das heißt sie verlangen dann plötzlich Geld für etwas was man gar nicht hat.

00:12:01: Das heisst man muss sich Geld aufnehmen oder man müsste das Haus verkaufen.

00:12:05: Und das sind halt so Dinge, die man nicht will.

00:12:07: Deswegen ist es ultra wichtig, also auch bei verheirateten Paaren, dass man das genau regelt.

00:12:12: Wer erbt denn wenn einer früher geht?

00:12:15: Und das ist auch bei jungen Leuten.

00:12:16: ich meine wir fahren alle Auto wer gehen über die Straße kann immer was passiert und deswegen sollte das geregelt sein so was jetzt ältere Leute machen können dir sag mal wo du irgendwann zu Ende gehst was man ja einfach weiß.

00:12:30: das ist sehr klar.

00:12:34: Da gibt es jetzt die Möglichkeit, dass man sagt um wirklich Streit zu vermeiden.

00:12:37: Man holt die Familie an Tisch und sagt okay so sieht's aus Ihr seid das drei Geschwister.

00:12:44: Habt ihr überhaupt Interesse an dem Haus?

00:12:46: Ja nein wenn dann ja grundsätzlich schon Dann kann man eben jetzt schon regeln.

00:12:51: also man kann hier Jetzt schon das haus übertragen kann ja sein dass einer sagt ja ich hätte das hause gern ok dann bekommt er Das hausübertrag muss aber dafür dann den anderen gewissen Anteil zahlen Entweder jetzt oder später am Erbfall.

00:13:04: Das kann man, je nachdem kann man das ja dann regeln.

00:13:06: Aber dann ist Zeit und es entspannt.

00:13:08: Dann kann er sich um eine Finanzierung kümmern, kann diese Erbannteile auszahlen... Und dann ist es geregelt!

00:13:13: So, dann kann man natürlich noch schützen indem die Eltern Niesbrauch haben weil sie wollen ja unter Umständen weiter drin wohnen bleiben.

00:13:20: Also auch das kann man dann schützen dass man nicht, dass das böse Kind plötzlich einig da aus dem Haus werfen kann.

00:13:25: Das ist auch klar.

00:13:27: aber quasi die Übertragung schon zu Lebzeiten ist einfach am sinnvollsten.

00:13:31: Alternativ ist auch der Verkauf, dann das Geld einfach zu verteilen.

00:13:35: Weil Geldverteilen ist viel einfacher.

00:13:38: Das Streitpotenzial viel geringer und man vermeidet eben auch diese Pflichtheitsansprüche die dadurch unter Umständen entstehen.

00:13:46: Also man muss das ganz klar regeln mit Ausgleich

00:13:48: usw.,

00:13:48: da muss er auch mit Anwaltnotar eventuell Steuerberater alles sauber gemacht werden.

00:13:55: aber zur Lebzeit bestimmt man halt selbst.

00:13:58: Und muss sich nachher nicht auf irgendwelche Sachen verlassen ... eventuell gemacht werden.

00:14:04: Okay, jetzt vielleicht zum Abschluss ganz konkret... Wie bereite ich mich auf so ein Erbfall vor?

00:14:11: Also gehe ich jetzt zum Notar, gehe ich zum Anwalt, gehe Ich zum Steuerberater.

00:14:16: Was mache ich jetzt ganz konkret?

00:14:17: Also im Grunde kommt es ja darauf an was du machen willst und wie komplex das Ganze ist.

00:14:22: Wenn's sehr komplex ist und man sehr viel Vermögen hat dann brauchen wir alle drei.

00:14:27: Dann brauchst Du einen Anwalter, brauchst einen Steuerberat oder einen Notar.

00:14:30: Jetzt im privaten Sinne, man hat ein-zwei-Häusjahr vielleicht.

00:14:34: Ein bisschen vermögen.

00:14:36: Dann reicht in der Regel oft der Notar, dass man einfach sauber dort einen Erbvertrag macht oder eher ohne Erbverdrag nachdem ob er Freirad ist und oder ein schriftliches Testament beim Notar hinterlegt.

00:14:49: Also das sind so die Basics eigentlich.

00:14:51: Wichtig ist auch, dass du Testamente immer hinterlegen lässt.

00:14:55: also selbst wenn was von Hand geschrieben hat sollte man das auf jeden Fall bei Gericht hinterlegen lassen.

00:15:01: Hat einfach den Grund, so ein Testament kann es dann aus Versehen verschwinden.

00:15:07: Also angenommener Fall sind drei Geschwister einen Kind lebt hier.

00:15:12: Das ist vielleicht sogar der umliebsame Sohn, der bekommt jetzt mit die Eltern verstorben oder der Erdplatz als verstorgen.

00:15:20: und das erste was er macht fährt mal zum Haus und sucht nach dem Testament und lässt's verschwenden.

00:15:26: War nieder!

00:15:27: Kann keiner beweisen?

00:15:29: Wer will das beweisen?

00:15:30: Selbst wenn die anderen Kinder dabei gesessen haben, als sie es geschrieben haben ist kein Beweis.

00:15:34: Weil Sie können's ja dann nachzerrissen oder verbrannt haben.

00:15:38: Das heißt so ein Testament sollte immer beim Notar bzw.

00:15:42: eben auch im Nachlassgericht hinterlegt werden und kriegt das eine Registriernummer.

00:15:47: Und dann wird das Testament automatisch eröffnet.

00:15:50: Also sobald jemand verstürbt gibt es eine Meldung ans Nachlass-Gericht, dass jemand verstorben ist und dann wird quasi im Register geschaut, gibts da einen Testament ... oder einen Erbvertrag, und dann wird das quasi direkt eröffnet.

00:16:02: Und die Erben werden dann automatisch informiert.

00:16:06: Okay ich

00:16:07: glaube... Ich bin nicht der Einzige, der nicht ganz alle Zusammenhänge verstanden hat aber wenn jemand Fragen hat kann er sich doch bei dir melden?

00:16:13: Ja klar!

00:16:14: Also kannst du uns melden oder zu den Info-Veranstaltungen kommen.

00:16:17: Da gibt es auf jeden Fall immer gute Informationen.

00:16:21: Es ist wie gesagt an sich ein schon komplexes Thema.

00:16:25: Aber wenn man mit den richtigen Leuten dann spricht und davor sorgt, das ist das Wichtige.

00:16:29: Dass man Termine macht beim Anwalt bei uns wie auch immer, dass man sich eben kümmert.

00:16:36: Und wenn man jetzt geerbt hat, es ist halt ganz wichtig am besten zu einem neutralen Partner Kontakt aufzunehmen.

00:16:42: Wir bieten das ja auch an als Zug der Beratung, dass wir erst mal feststellen was macht denn überhaupt Sinn?

00:16:47: Also macht ein Verkaufsinn, macht Sinn, dass jemand das behält oder das muss vielleicht sogar gemeinsam behält weil keine Ahnung mehr Familienhaus ist, was man gut vermieten kann.

00:16:58: Da gibt's natürlich eine Konstellation und die beleuchten wir dann gemeinsam mit allen Beteiligten... ...und geben dann Ratschlag ab, was aus unserer Sicht Sinn macht,... ...und am Ende entscheiden die natürlich da.

00:17:08: Klar!

00:17:09: Wo können wir uns jetzt bei dir melden?

00:17:12: Eigentlich überall.

00:17:12: Also telefonisch per E-Mail, per Instagram, TikTok, YouTube ganz egal.

00:17:17: also einfach Kontaktmöglichkeiten stehen ja dann in den Show Notes wie man es sagt oder auch in der Videobeschreibung.

00:17:24: Also da findet ihr alle Kontaktdaten.

00:17:25: einfach gerne melden.

00:17:27: Wir melden uns definitiv zurück.

00:17:28: dann auch, ne?

00:17:29: Genau!

00:17:30: Ihr habt es gehört.

00:17:31: wenn ihr Fragen habt zum Thema Erben und wie ihr damit umgeht und vielleicht auch so verloren seid als ich, dann meldet euch gerne bei Michael und in dem Sinne ganz viel Liebe.

00:17:42: Ciao, ciao!

00:17:43: Bis zur nächsten

00:17:44: Folge!